投資理財

投資理財是指投資者通過合理安排資金,運用諸如儲蓄、銀行理財產品、債券、基金、股票、期貨、商品現貨、外匯、房地產、保險以及黃金等投資理財工具對個人、家庭和企事業單位資產進行管理和分配,達到保值增值的目的,從而加速資產的增長。
投資理財 投資理財

1投資理財方法

方法一:根據財務短板情況,制訂理財目標

制訂理財目標,有以下3個原則:

(1)理財目標必須符合人生目標或者人生的發展軌跡;

(2)理財目標必須明確且具體,比如想買車,就需要定出準備出多少資金,什么時候購買;

(3)積極合理,區別優先級別。

方法二:風險評估

投資者可以根據風險評測調查問卷來評測自己的風險承受能力,清楚自己是屬于穩健型還是激進型,這個是決定個人投資理財資產如何配置的關鍵因素。

方法三:訂資產配置方案

個人投資理財可以把家庭收入合理搭配四類型投資工具。只有合理搭配,才能獲得更好的穩定性,收益性和流動性。

方法四:財務診斷

在作出個人投資理財規劃前,投資者需要依靠家庭月度收支表和家庭資產負債表對家庭或自己進行財務狀況體檢,尋找目前家庭財務短板。

方法五:資產方案的檢測和調整

當市場環境或者投資者本身的財務狀況發生變化時,理財方案需要根據實際情況及時做出調整。只有結合自己的理財目的和風險收益偏好來進行選擇,才能找到適合自己的理財產品。

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